代销权益类基金难 券商扩充产品线“破局”bob娱乐体育线上平台 - bob娱
2022-03-24 20:05

  今年以来,市场遭遇“倒春寒”,权益类基金净值普遍出现回撤,券商代销规模因此受到影响。不过,相比同期公募基金新发规模的锐减,部分券商整体代销规模下降的幅度有限,主要原因是扩充了产品线的布局。有受访人士表示,券商财富管理不能仅仅停留在“卖产品”阶段。只有在市场波动大的时候,帮助客户正确认识波动风险,bob娱乐体育线上平台 - bob娱乐合理利用市场调整进行账户诊断和调整,自身财富管理规模和能力才能得到提高。

  “市场因素不佳确实会影响到客户的短期配置意愿。虽然现阶段客户配置混合权益类基金的意愿降低,但赎回量仍在合理范围,且对固收类产品的需求提高了。”招商证券财富管理部总经理助理蒋明哲说。

  记者了解到,2021年以来,不少券商为了均衡客户资产结构配置,已提前重点布局固收产品线,以此降低客户收益与行情的相关性。

  “今年以来,公司内部创设产品销量同比增长明显,一定程度弥补了整体销量的下滑。”安信证券相关人士表示,近期已持续加强引导“固收+”、债券基金这类券商传统的销售弱项进行对冲。

  该人士介绍,一方面,公司通过客观数据分析市场,持续引导客户利用市场回调进行价值投资,逢低布局;另一方面,权益类基金净值大幅回撤也给投资者上了一场“生动的风险教育课”,公司员工近期结合市况,适时加强了固收产品的科普投教和宣传引导。

  “现阶段主要从产品供给、运营端着手,平滑公募基金销售波动性。在产品供给上,加强优质券结产品供给与营销。”招商证券财富管理部产品代销团队负责人孙江称。

  广发证券相关人士也表示,为了应对权益类基金代销遇冷,公司采取了多种措施,包括:优化产品供给,结合对市场风格和趋势的研判,精选重点产品;完善产品线,积极布局“固收+”、债券基金、货币基金等净值波动相对较小、bob娱乐体育线上平台 - bob娱乐风险相对较低的产品;加强渠道培训,在市场遇冷期间做好客户安抚工作。

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  代销能力是衡量券商财富管理转型发展成效的一个重要指标。市场下跌,除了能检验券商产品布局策略的有效性,还是券商财富管理能力的试金石。

  安信证券相关人士认为,券商开展财富管理业务,一方面要从专业出发做好产品把关,这是券商财富管理机构的看家本领;另一方面,要引导客户开展健康投资行为,尤其市场波动大的时候,既是对客户也是对财富管理机构的考验。

  市场表现不好,难免会打击投资者的情绪和信心,做好投后服务工作对于机构而言至关重要。有受访人士表示,财富管理归根结底是和人打交道,在实际工作开展过程中要结合人性并施以理性引导投资者。

  “恐惧与贪婪永远是投资人心理战争所在。”在蒋明哲看来,投资者教育的目的不在于教育客户,而在于陪伴客户,合理分析,协助客户理性决策;另一方面,从业务的角度思考,要秉持投资者教育先行的业务理念,赋能业务发展,以投教增强客户黏性。

  蒋明哲表示,财富管理趋势从重产品到重服务,将进一步对财富管理机构提出更高的要求。未来招商证券将通过持续优化产品的筛选、配置、销售,并借助金融科技,提供陪伴式服务,与客户一起成长,协助客户达到保值、增值的目标。